财联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节(jié)后的首个交易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热(rè)行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银行一季(jì)报披露拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和(hé)基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行3家(jiā)国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多(duō)的(de)机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四季度新发(fā)产品在今年一季度也(yě)重(zhòng)仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在管基金(jīn)十大(dà)重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行(xíng)、招商银(yín)行(xíng)赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清(qīng)华旗下(xià)多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商(shāng)行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数(shù)量在一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去(qù)年四季(jì)度，机构(gòu)共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股(gǔ)的58家机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募基(jī)金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家(jiā)券商资管。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行最多的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季度(dù)，该产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业依次为制造(zào)业(yè)、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持(chí)有工商银(yín)行。今年(nián)以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排(pái)名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突(tū)出(chū)、风险收(shōu)益(yì)比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公司这条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投(tóu)资了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行(xíng)业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前(qián)十大重仓股中(zhōng)并无银行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇(huì)能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光(guāng)电(diàn)等半(bàn)导体(tǐ)材(cái)料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持(chí)有建设(shè)银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今(jīn)已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的(de)4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数量(liàng)仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流通股东一(yī)季度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季流量是gb大还是mb大，gb和mb谁大一点度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo流量是gb大还是mb大，gb和mb谁大一点)盘(pán)价值、中庚价值品质一(yī)年持(chí)有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银(yín)行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八(bā)大(dà)流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)行列(liè)后，便(biàn)不曾减持(chí)过(guò)。该产品曾(céng)在2021年四季(jì)度(dù)、2022年(nián)三季(jì)度分别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同在一(yī)季度减持(chí)外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八(bā)大流通股东。同(tóng)期，中庚价(jià)值品质一(yī)年(nián)持有(yǒu)退出(chū)常熟银(yín)行十大流通股东行列(liè)；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连(lián)续多个季(jì)度(dù)增持过常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南(nán)地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的(de)青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三(sān)；这一(yī)阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王(wáng)”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方达优质企业三年(nián)持有、以(yǐ)及张清华(huá)在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团队5月4日最新(xīn)研(yán)报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季(jì)下(xià)降的，相比2022四季度的(de)低(dī)点(diǎn)，一季度的收入增(zēng)速(sù)有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国(guó)有(yǒu)大行利润增速(sù)大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期(qī)；交行和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下(流量是gb大还是mb大，gb和mb谁大一点xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其(qí)中中行增(zēng)幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较(jiào)大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银(yín)行和保险公司的会(huì)计规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行(xíng)总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速负增长。收入(rù)压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款利率很低(dī)，还(hái)有(yǒu)年(nián)初一(yī)些(xiē)大银行以极低利率去(qù)抢大额(é)对公客(kè)户的贷(dài)款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失(shī)后，该团(tuán)队认为息(xī)差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速(sù)和收(shōu)入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质(zhì)的(de)城商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城(chéng)商(shāng)行是(shì)行业里最强(qiáng)的(de)子版(bǎn)块，建议持(chí)续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润(rùn)增速(sù)最好的(de)交通银行，其次是收入增(zēng)速(sù)最超(chāo)预期的中国(guó)银(yín)行，再次是结构(gòu)数据（手续(xù)费(fèi)收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银(yín)行也值得关注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季(jì)报不错的(de)低估值黑马股，比如利润和(hé)收(shōu)入增速较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博(bó)弈(yì)和(hé)交易。

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